ลงทุนแบบ DCA ในบิทคอยน์ สร้างความมั่งคั่งอย่างมีวินัย ปี 2024

หลาย ๆ คนคงเคยเกิดคำถามในใจว่า “ซื้อบิทคอยน์ตอนไหนดี?” ไม่ว่าจะเป็นขาขึ้นหรือขาลงที่เรากลัวว่าจะเข้าซื้อไม่ทันทำให้เราทำกำไรไม่ทันนั่นเอง และยังคงต้องมาคอยลุ้นว่าราคาจะถึงที่เราตั้งใจไว้หรือไม่ นั่นอาจจะทำให้เราเพิ่มความเครียดในการลงทุนขึ้นมาได้

ในบทความนี้จะมาแนะนำการลงทุนแบบ DCA (Dollar-Cost Averaging) หรือเรียกง่าย ๆ ว่า การลงทุนแบบ “ถัวเฉลี่ยต้นทุน” ซึ่งจะช่วยให้เราบริหารการลงทุนได้อย่างมีวินัยและลดความเครียดจากการลงทุนในทุกสภาวะตลาดการลงทุนคริปโตที่มีความผันผวนสูง

DCA คืออะไร?

DCA คือ การลงทุนในระยะยาว โดยลงทุนด้วยเงินทุนที่เท่า ๆ กันอย่างสม่ำเสมอทุกเดือน โดยไม่คำนึงถึงราคาของสินทรัพย์ ณ​ เวลาที่เข้าซื้อ วิธีนี้ช่วยลดผลกระทบจากความผันผวนของตลาดและเหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการสะสมบิทคอยน์ไม่มีเวลาวิเคราะห์ทิศทางของตลาด หัวใจสำคัญของการลงทุนแบบ DCA คือการที่นักลงทุนทำตามแผนการลงทุนที่วางไว้อย่างเคร่งครัด 

ตัวอย่างการ DCA บิทคอยน์ เช่น

นักลงทุนวางแผนที่จะซื้อบิทคอย์ทุกเดือนในจำนวน 5,000 บาททุกวันที่ 1 ของทุกเดือน โดยไม่สนใจว่า ณ เวลาที่ซื้อราคาของบิทคอยน์จะอยู่ที่ราคาเท่าไหร่ ซึ่งนักลงทุนสามารถวางแผนการเข้าซื้อบิทคอยน์ได้ตามที่ตนเองสะดวก ไม่ว่าเป็นรายสัปดาห์ รายเดือน หรือรายไตรมาส แต่ต้องซื้อตามที่ตนเองได้วางแผนไว้อย่างเคร่งครัด

จากตารางจะเห็นได้ว่า หากลงทุนแบบ DCA ให้ผลตอบแทนประมาณ 19.83% ในระยะเวลา 1 ปี เริ่มตั้งแต่เดือนกันยายน ปี 2566 จนถึงสิงหาคม ปี 2567 เมื่อครบ 1 ปี ลงทุuไป 60,000 บาท ในขณะที่มูลค่าเหรียญที่ถือรวมกันมีสูงถึง 71,898.81 บาท ซึ่งถือว่าเป็นผลตอบแทนที่ดีพอสมควร โดยเฉพาะเมื่อเทียบกับความเสี่ยงที่กระจายไปตลอดระยะเวลาการลงทุu

ข้อดีและข้อเสียของการลงทุนแบบ DCA ในบิทคอยน์

ข้อดี:

1. ลดความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาด

การลงทุนแบบ DCA ช่วยลดผลกระทบจากความผันผวนของราคาบิทคอยน์ เนื่องจากคุณซื้อในปริมาณที่เท่ากันทุกช่วงเวลา ทำให้ได้ราคาเฉลี่ยที่ดีในระยะยาว เมื่อราคาต่ำ คุณจะได้บิทคอยน์มากขึ้น และเมื่อราคาสูง คุณจะได้น้อยลง ช่วยให้ต้นทุนเฉลี่ยของคุณอยู่ในระดับที่สมเหตุสมผล

2. สร้างวินัยในการลงทุน

DCA ช่วยสร้างนิสัยการลงทุนที่ดี เนื่องจากคุณต้องลงทุนอย่างสม่ำเสมอตามแผนที่วางไว้ ไม่ว่าสภาวะตลาดจะเป็นอย่างไร วิธีนี้ช่วยให้คุณมีวินัยในการจัดการเงินและการลงทุนในระยะยาว

3. ลดความเครียดจากการจับจังหวะตลาด

DCA ช่วยลดความกดดันในการพยายามเดาทิศทางตลาดหรือจับจังหวะซื้อที่ "ดีที่สุด" เนื่องจากคุณลงทุนอย่างสม่ำเสมอโดยไม่คำนึงถึงราคาปัจจุบัน ทำให้คุณไม่ต้องกังวลกับการติดตามราคาตลอดเวลาและลดการตัดสินใจด้วยอารมณ์

4. เหมาะสำหรับผู้มีรายได้ประจำ

DCA เป็นวิธีที่เหมาะสมสำหรับผู้ที่มีรายได้ประจำ เช่น เงินเดือน เพราะคุณสามารถวางแผนการลงทุนให้สอดคล้องกับรอบการรับเงินของคุณได้ ทำให้การลงทุนเป็นส่วนหนึ่งของการวางแผนการเงินส่วนบุคคลได้อย่างมีประสิทธิภาพ

ข้อเสีย

1. อาจพลาดโอกาสทำกำไรระยะสั้น

เนื่องจาก DCA เน้นการลงทุนระยะยาว คุณอาจพลาดโอกาสในการทำกำไรจากการเปลี่ยนแปลงราคาอย่างรวดเร็วในระยะสั้น หากตลาดกำลังอยู่ในช่วงขาขึ้นอย่างรวดเร็ว การลงทุนแบบ DCA อาจทำให้คุณได้ผลตอบแทนน้อยกว่าการลงทุนครั้งเดียวในจำนวนมาก

2. ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมอาจสูงขึ้น

การลงทุนบ่อยครั้งตามแผน DCA อาจทำให้คุณต้องเสียค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมมากขึ้น โดยเฉพาะหากแพลตฟอร์มที่คุณใช้คิดค่าธรรมเนียมต่อธุรกรรม ซึ่งอาจกระทบต่อผลตอบแทนโดยรวมของคุณ

3. ผลตอบแทนอาจน้อยกว่าการลงทุนครั้งเดียวในจังหวะที่เหมาะสม

หากคุณสามารถจับจังหวะตลาดได้อย่างแม่นยำ (ซึ่งเป็นเรื่องยากมาก) การลงทุนครั้งเดียวในราคาต่ำสุดอาจให้ผลตอบแทนที่ดีกว่า DCA ในบางกรณี DCA อาจทำให้คุณได้ผลตอบแทนเฉลี่ยที่ "ดีพอ" แต่ไม่ใช่ "ดีที่สุด" เมื่อเทียบกับการลงทุนแบบอื่น

ทั้งนี้ การตัดสินใจว่าจะใช้วิธี DCA หรือไม่ ขึ้นอยู่กับเป้าหมายการลงทุน ความเสี่ยงที่ยอมรับได้ และสถานการณ์ทางการเงินของแต่ละบุคคล DCA อาจเป็นวิธีที่เหมาะสมสำหรับผู้ที่ต้องการลดความเสี่ยงและสร้างพอร์ตการลงทุนในบิทคอยน์ในระยะยาว

วิธีเริ่มต้น DCA บิทคอยน์

1. เลือกแพลตฟอร์มที่น่าเชื่อถือและปลอดภัย

เลือกแพลตฟอร์มที่มีชื่อเสียงดี ได้รับการรับรองจาก ก.ล.ต. และมีมาตรการรักษาความปลอดภัยที่แข็งแกร่ง เช่น การใช้ Cold Storage และ 2FA พิจารณาค่าธรรมเนียมและความสะดวกในการใช้งาน โดยเฉพาะฟีเจอร์ DCA อัตโนมัติ ตัวเลือกในไทยเช่น Bitkub, SCB X หรือใช้ API อื่น ๆ เช่น Satca ที่สามารถใช้กับ Bitkub หรือ Binance ได้

2. กำหนดงบประมาณและความถี่ในการลงทุน

วางแผนการลงทุนที่เหมาะกับรายได้และค่าใช้จ่ายของคุณ เริ่มต้นด้วยจำนวนเงินที่คุณสบายใจ เช่น 1,000 บาททุกเดือน เลือกความถี่ที่เหมาะสม อาจเป็นรายสัปดาห์หรือรายเดือน คุณสามารถปรับเปลี่ยนได้ในภายหลัง

3. ตั้งค่าการลงทุนอัตโนมัติบนแพลตฟอร์ม

เข้าสู่ระบบในแพลตฟอร์มที่เลือก ค้นหาฟีเจอร์ Auto-invest หรือ DCA ตั้งค่าจำนวนเงินและความถี่ในการลงทุน เลือกบิทคอยน์เป็นสินทรัพย์เป้าหมาย ยืนยันการตั้งค่าและตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีเงินเพียงพอในบัญชีสำหรับการลงทุนอัตโนมัติ

4. ติดตามและปรับแผนการลงทุนเป็นระยะ

ตรวจสอบผลการลงทุนเป็นประจำ เช่น ทุกเดือนหรือทุกไตรมาส ปรับแผนหากสถานการณ์ทางการเงินของคุณเปลี่ยนแปลง ทบทวนว่าการลงทุนยังสอดคล้องกับเป้าหมายระยะยาวหรือไม่ ติดตามข่าวสารตลาดคริปโตอย่างสม่ำเสมอ และพิจารณากระจายความเสี่ยงไปยังสินทรัพย์อื่นตามความเหมาะสม

เครื่องมือและแอปพลิเคชันยอดนิยมสำหรับ DCA บิทคอยน์

คุณสมบัติ	SATCA	Bamboo	DCA BTC
ประเภท	เครื่องมือ DCA อัตโนมัติ	แอพลงทุน DCA	เครื่องมือวิเคราะห์ DCA
สินทรัพย์ที่รองรับ	ขึ้นกับ Exchange ที่เชื่อมต่อ	คริปโต, ทองคำ, ดัชนีหุ้น	เฉพาะบิทคอยน์
การซื้อขายอัตโนมัติ	มี	มี	ไม่มี
การวิเคราะห์ประสิทธิภาพ	ขึ้นกับ Exchange	มี	มี
การติดตามพอร์ต	มี	มี	ไม่มี
การถอนเงิน	ขึ้นกับ Exchange	สามารถถอนได้	ไม่เกี่ยวข้อง (ไม่มีการเก็บสินทรัพย์)
การรับรองจาก ก.ล.ต.	ขึ้นกับ Exchange ที่ใช้	ไม่	ไม่เกี่ยวข้อง (ไม่มีการเก็บสินทรัพย์)
จำนวนเงินขั้นต่ำ	ขึ้นกับ Exchange	ขั้นต่ำ $50	ไม่เกี่ยวข้อง (ไม่มีการเก็บสินทรัพย์)
ความถี่ในการลงทุน	ปรับแต่งได้	รายวัน, รายสัปดาห์, รายเดือน	ปรับแต่งได้ (สำหรับการจำลอง)
ความปลอดภัย	ขึ้นกับ Exchange	มาตรฐานความปลอดภัยสูง	ไม่เกี่ยวข้อง (ไม่มีการเก็บสินทรัพย์)
ฟีเจอร์พิเศษ	เชื่อมต่อกับหลาย Exchange	Round-ups, พอร์ตสำเร็จรูป	การจำลองสถานการณ์ DCA
ค่าธรรมเนียม	ทดลองใช้ฟรี	มีค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม	ฟรี
ข้อดี	ยืดหยุ่นสูง	ใช้งานง่าย, หลากหลายสินทรัพย์	ฟรี, วิเคราะห์เชิงลึก
เหมาะสำหรับ	ผู้ที่ต้องการ DCA อัตโนมัติ	ผู้เริ่มต้นที่ต้องการความหลากหลายในการ DCA	ผู้ที่ต้องการวิเคราะห์ DCA เฉพาะบิทคอยน์

 

 

บทสรุป: เครื่องมือ DCA สำหรับบิทคอยน์

การเลือกเครื่องมือ DCA ที่เหมาะสมขึ้นอยู่กับความต้องการเฉพาะของแต่ละบุคคล ทั้งสามเครื่องมือที่เราได้พิจารณามีจุดแข็งที่แตกต่างกัน:

1. DCA BTC 

เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการวิเคราะห์และจำลองกลยุทธ์ DCA ก่อนลงทุนจริง เป็นเครื่องมือฟรีที่ให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับประสิทธิภาพของ DCA เฉพาะสำหรับบิทคอยน์

2. Bamboo 

เป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับผู้เริ่มต้นที่ต้องการแอพใช้งานง่ายและมีความหลากหลายของสินทรัพย์ นอกเหนือจากบิทคอยน์ อย่างไรก็ตาม อาจมีข้อจำกัดในเรื่องของพื้นที่ให้บริการและค่าธรรมเนียม

3. SATCA

มีความยืดหยุ่นสูงและสามารถใช้งานกับ exchange หลายแห่ง รวมถึง exchange ในประเทศไทย ซึ่งเป็นข้อได้เปรียบสำหรับนักลงทุนไทย เนื่องจากสามารถใช้งานกับแพลตฟอร์มที่คุ้นเคยและได้รับการรับรองจากหน่วยงานกำกับดูแลในประเทศ

 

สำหรับนักลงทุนในประเทศไทย การใช้ SATCA อาจมีความสะดวกมากกว่า เนื่องจากสามารถเชื่อมต่อกับ exchange ในไทยและต่างประเทศได้ ได้แก่ Bitkub และ Binance Global ซึ่งอาจช่วยลดปัญหาเรื่องการฝากถอนเงินและการปฏิบัติตามกฎระเบียบของประเทศ อย่างไรก็ตาม ผู้ใช้ควรพิจารณาข้อดีข้อเสียของแต่ละเครื่องมืออย่างรอบคอบ และเลือกใช้ให้เหมาะกับรูปแบบการลงทุนและความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของตนเอง

DCA เป็นกลยุทธ์ที่มีประสิทธิภาพในการลงทุนบิทคอยน์ระยะยาว ช่วยลดความเสี่ยงและสร้างวินัยในการลงทุน อย่างไรก็ตาม ควรศึกษาให้ดีและเริ่มต้นอย่างระมัดระวัง โดยลงทุนเฉพาะเงินที่สามารถสูญเสียได้ และปรับแผนการลงทุนให้เหมาะสมกับสถานการณ์อยู่เสมอ

การลงทุนในบิทคอยน์ด้วยวิธี DCA อาจไม่ใช่วิธีที่ให้ผลตอบแทนสูงสุดในทุกสถานการณ์ แต่เป็นวิธีที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถเข้าสู่ตลาดคริปโตได้อย่างมีระบบและลดความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาด เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการสร้างพอร์ตการลงทุนในบิทคอยน์ในระยะยาวอย่างมีวินัย